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上海证券基金风险等级评价体系

发布时间:2017-07-01

来源方式:

上海证券基金风险等级评价体系

一、评价目的

    为合理控制基金销售业务的相关风险,确保基金和相关产品销售的适用性,并在销售中向投资者充分提示投资风险,上海证券有限责任公司开展基金代销业务,对基金的风险等级进行评价,以将合适的基金产品销售给合适的投资者。

二、评价范围

    纳入本评价体系的样本指经中国证券监督管理委员会核准,由基金管理公司发起设立的证券投资公募基金,包括以下几种类别:股票型基金、混合型基金、债券型基金、保本型基金、货币市场基金、封闭式基金和QDII基金等。

三、评价时间

    上海证券对基金产品的风险等级按每个季度评价一次。

四、评价方法

    1. 评价原则

    (1) 基金类别决定基金的主要风险;

    (2) 用基金的实际风险对基金风险等级进行微调;(根据基金持有可转债、实际仓位变化、业绩波动、有无违规等情况,对基金风险调高或者调低一个风险等级。)

    (3) 新发行基金及成立时间未满三年的基金暂不进行风险等级微调。

    2. 上海证券对公募基金产品进行风险评估,并以风险等级划分来反映,具体包括以下五个风险等级:

    (1) 高风险等级;

    (2) 较高风险等级;

    (3) 中风险等级;

    (4) 较低风险等级;

    (5) 低风险等级。